Рейтинги транснациональных банков

Международная банковская индустрия - ключевая составная часть глобальной экономики. Она является движущим фактором развития фи­нансовой глобализации, и одновременно сама изменяется под воздействием эко­номической глобализации.

В контексте современной мировой экономики ТНБ можно рассматривать с двух сторон: как составляющие глобальной экономики и как её движущие силы. ТНБ (или финансовые транснациональные корпорации) являются важной со­ставной частью общей группы транснациональных корпораций (ТНК) [8].

ТНБ является сложной структурой, отражающей многоплановые и много­уровневые процессы, происходящие в мире, уровень конкурентной борьбы, сте­пень связи банковского и промышленного капитала, контролирует валютные и кредитные операции на мировом рынке [3, с. 661].

Современные экономисты, раскрывая понятие ТНБ, считают необходимым выделить количественный и качественный аспекты его изучения.

Основной качественной характеристикой ТНБ является разнообразие предоставляемых услуг и их универсальность, посредни­ческая деятельность в международном движении ссудного капитала, предостав­ление услуг в различных сегментах мирового финансового рынка.

Остановимся на анализе количественного аспекта деятельности ТНБ. Ана­лиз количественных характеристик ТНБ позволяет определить конкурентные по­зиции ТНБ в современной мировой экономике, его мощность, стабильность, вы­явить тенденции его развития и построить на их основе прогноз деятельности банка, определить оказываемое ТНБ на экономику других страх экономическое и политическое влияние, а также оценить соотношение сил в международном банковском секторе  [1, с. 35].

ТОП  самых крупных мировых банков на 13.01.2019  составлен на основе  Рейтинга по суммарным активам банка.  Каждый год рейтинговые агентства, составляют рейтинги самых надёжных, доходных  и успешных банковских организаций. Необходимо отметить, что  параметры рейтинга индивидуальны.  Именно поэтому рейтинги составляют по разным параметрам, и один и тот же банк занимать разные  позиции в разных рейтингах.  [4, с. 30]. В статье представлен  анализ 20 крупнейших банков мира по суммарным активам банка.

1. Промышленный и коммерческий банк Китая (ICBC) – самый крупный банк в мире, контролирует пятую часть всей банковской сферы в Китае.  Более на 70%  является собственностью государства.    Активы  ICBC 4 009 миллиардов долларов, рыночная капитализация  180,69 млрд. долларов.  Штаб-квартира компании расположена в Пекине,  насчитывает более 460 тысяч сотрудников

2. Второе место  в рейтинге, а также в банковской сфере Китая занимает  «Китайский строительный банк». Активы банка 3 400 млрд. долларов, рыночная капитализация  более 253,04 миллиардов долларов. Изначально CCB был организовывался исключительно под государственные взаиморасчеты, однако впоследствии был успешно перепрофилирован в коммерческий. В состав компании входит более 14 тысяч отделений по всему миру, в которых работает 372 тысячи сотрудников [5, с. 130].

3.ABoC основан в 1951 году. Главный офис находится в Пекине, однако банк в своих активах имеет ещё порядка 24 тысяч представительств по всей стране и  за рубежом. Активы Банка  насчитывают более 3 235 млрд. долларов,  рыночная капитализация по последним данным составляет 203,96 миллиардов долларов.

4. Bank Of China был организован он в 1912 году и по настоящее время лидирует  в банковском секторе Китая. Более 70% компании принадлежат китайскому правительству.  Банк имеет отделения более чем в 20 странах мира. В составе активов банка находится около 2 991 млрд. долларов,  рыночная капитализация составляет 180,69 миллиарда [1].

5. Активы Японской холдинговой  компании  составляют  2,78 триллиона долларов, что делает её крупнейшим банком Японии с рыночной капитализацией в 111,66 миллиардов долларов. Штаб-квартира текущего холдинга расположена в городе Осака, расширенная сеть отделений по всему миру позволяет оказывать услуги клиентам в 40 странах мира.

6. JPMorgan Chase – один из самых быстроразвивающихся и влиятельных конгломератов США в банковском секторе.  Основана в 2000 году в результате объединения нескольких крупнейших банков. Штаб-квартира JPMorgan Chase расположилась в Нью-Йорке на Манхеттене. Является одним из крупнейших инвестиционных банков мира. Активы Банка составляют  2 533 млрд. долларов, рыночная капитализация компании составляет 332,24 миллиардов долларов, что делает ее также одной из самых дорогих компаний в мире.

7. Лондонский HSBC считается  одним из крупнейших конгломератов банковского сектора в Европе и мире. Аактивы  более 2,52 триллиона долларов,   рыночная  капитализация 154,75 миллиардов долларов.  Изначально он создавался исключительно для взаиморасчетов между Европой и Китаем и, по сей день, остаётся ключевым в данных вопросах. В состав входит  свыше 10 дочерних компаний, которые занимаются всеми возможными в данной отрасли операциями [2].

8. BNP Paribas   - лидер среди европейских банков в сфере финансовых, банковских и страховых услуг. Был основан в 1999 году. Имеет представительства по всему миру и главные офисы в Женеве, Париже и Лондоне. Активы   банка составляют  более 2 357 млрд. долларов при рыночной капитализации в 84,31 миллиарда.

9.BOA является крупнейшим банковским конгломератом Соединённых штатов Америки.  На балансе Банка Америки сосредоточено активов на сумму 2 281 млрд. долларов, а рыночная капитализация составляет 325,33 миллиарда.

10. Французский Crédit Agricole  является одной из самых крупных компаний во Франции, которая успешно контролирует большую часть банковской сферы страны.  Имеет на балансе активов на сумму 2 117 миллиардов долларов, при рыночной капитализации размером 308,24 миллиардов.

Банки, которые занимают позиции с 11 по 20  представлены в таблице 1.

Таблица 1.

Перечень крупнейших банков мира  [8]

В данный список не вошёл ни один банк России. Самый крупнейший банк РФ Сбербанк имеет в своих активах порядка 25 триллионов рублей, что в переводе на текущий курс составляет 350 миллиардов долларов [7].

Перспективы активизации китайских ТНБ на мировом рынке связаны с такими перспективными инвестиционными проектами, как стратегии реализации «Экономиче­ского пояса Великого Шелкового пути» и «Морского Шелкового пути», образование Азиатского банка инфраструктурных инвестиций, сотрудничество Китая с африканскими странами. Все это будет способствовать укреплению позиции юаня как мировой денежной валюты и откроет новые возможности в доминировании китайских ТНБ на мировом финансовом рынке. Несмотря на заметное сокращение, по-прежнему значительной остаётся доля европейских банков: Великобритания, Испания и Франция удерживают позиции на протяжении практически всех 10 лет, не уступая своих мест в рейтинге. Укрепились в рейтинге банки таких стран, как Австралия, Канада и Япония [6].

Современная конфигурация мирового финансового рынка формируется под влиянием процессов глобализации. В общем понимании финансовая глобализация предполагает взаимопроникновение национальных финансовых систем и, как следствие, создание единой глобальной системы. Транснациональные банки постоянно расширяют свое присутствие на внешних рынках, используя разнообразные организационно - правовые формы, в целях обслуживания потребностей в финансировании своих основных клиентов - зарубежных филиалов транснациональных корпораций, а также обеспечения стабильной мобилизации капитала за счет доступа к иностранным кредитным ресурсам. Новые рынки, кроме того, способствуют диверсификации банковской деятельности и снижению международных издержек на регулирование. Как результат, значительно расширяются источники банковской прибыли.